Concrètement, la banque transmet vos informations (identité, numéro de compte, montants retirés). Cela ne signifie pas que vous êtes soupçonné de quoi que ce soit, mais l’opération est automatiquement signalée.
Une subtilité à connaître
Ce fameux seuil de 10 001 € ne s’applique que si la somme provient d’un seul compte. Si, par exemple, vous retirez 6 000 € d’un compte courant et 9 000 € d’un compte joint, aucune déclaration automatique n’est faite, même si vous dépassez les 10 000 €. Cela dit, si vos mouvements paraissent inhabituels, la banque peut faire une déclaration de soupçon.
Comment éviter les mauvaises surprises ?
Pas question de renoncer au cash si vous en avez besoin. Mais pour rester tranquille, adoptez ces bonnes pratiques :
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